الذهب كان سلعة ثمينة لآلاف السنين وما زال خيار استثمار شائع اليوم. يمكن القيام بالاستثمار في الذهب بطرق مختلفة، من شراء الذهب الفعلي إلى الاستثمار في أسهم الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة. سيساعدك هذا الدليل على فهم أفضل الطرق للاستثمار في الذهب، مع التركيز على أفضل أسهم الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة لعام 2023.
ما هو سهم الذهب؟
سهم الذهب هو سهم أو صندوق استثمار متداول قيمته مرتبطة بالقيمة السوقية الحالية للذهب. الأمثلة قد تشمل:
- الشركات التي تعدين وتعالج الذهب.
- الشركات المشاركة في استكشاف الذهب (أي العثور عليه في المقام الأول).
- صناديق الاستثمار المتداولة التي تحتوي على الشركات التي تستكشف وتعدين وتعالج الذهب.
- صناديق الاستثمار المتداولة التي مدعومة بأصول الذهب الفعلية.
بما أن قيمة الذهب ترتفع، فإن قيمة هذه الأصول تميل إلى الاتباع. لذلك يعتبر الاستثمار في أسهم الذهب بديلاً أكثر أمانًا وراحة من شراء الذهب الفعلي بنفسك وتخزينه في صندوق الإيداع الآمن.
لماذا الاستثمار في الذهب؟
الذهب يميل إلى الحفاظ على قيمته بثبات في المدى الطويل. لذا عندما يفقد الناس الثقة في قيمة عملتهم الوطنية أو الاقتصاد بشكل عام، يخزنون الأموال في الذهب حتى تنتهي مخاوفهم. هذا يجعل الذهب مأوى شائع ضد التضخم والاضطرابات الاقتصادية.
أفضل 5 أسهم وصناديق الاستثمار المتداولة للذهب لعام 2023
- Barrick Gold (NYSE: GOLD): أصبحت هذه العملاقة التعدينية الكندية محبوبة للمستثمرين في السنوات الأخيرة بسبب قدرتها على تحقيق أهداف الإيرادات بينما تقلل في الوقت نفسه من تكاليف التشغيل.
- VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSE: GDX): يحتوي هذا الصندوق على حصص في 56 شركة تعدين ذهب مختلفة، مما يوفر للمستثمرين طريقة مريحة للاستفادة من نجاح صناعة الذهب دون الاستثمار المباشر في الذهب نفسه.
- SPDR Gold Shares (NYSE: GLD): GLD هو أكبر صندوق استثمار متداول مدعوم بالذهب في العالم. أسهم GLD هي أقرب شيء يمكنك الحصول عليه لشراء الذهب دون شراء ألواح ذهب حقيقية.
- GraniteShares Gold Trust (NYSE: BAR): هذا هو بديل شائع لـ GLD حيث يتميز بت setup تشغيل متطابق تقريبًا – كومة كبيرة من الذهب – ولكنه يتقاضى نسبة مصاريف أقل للشراء: 0.17% مقابل 0.40% لـ GLD.
- Kinross Gold (NYSE: KGC): إذا كنت تبحث عن سهم ذهب يحتمل أن يكون له إمكانات أعلى في المدى القصير، فقد يكون Kinross Gold الكندي مناسبًا لك.
ما الذي يجب البحث عنه في سهم الذهب
- القيمة السوقية: ركز على أسهم الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة السوقية الكبيرة، أي اللاعبين والصناديق الكبيرة والمعروفة في مجال الذهب.
- نسبة المصاريف: مع صندوق الاستثمار المتداول، نسبة المصاريف هي مقدار ما يتقاضاه منشئو الصندوق من المساهمين كـ “رسوم إدارة”. صندوق الاستثمار المتداول للذهب بنسبة مصاريف أقل من 0.5% هو الأمثل.
- الدعم بالذهب الفعلي: ليس كل أسهم الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة مدعومة بالذهب الفعلي. يعتمد ذلك على ما إذا كنت ترغب في الاستثمار في صناعة الذهب أو في سبائك الذهب الفعلية.
- الاستدامة: إذا كنت مستثمرًا في ESG، قد ترغب في القيام ببعض البحث الإضافي قبل الاستثمار في بعض شركات الذهب.
كيفية الاستثمار في أسهم الذهب
يمكنك شراء أسهم الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة في أي مكان تقريبًا يمكنك فيه شراء الأسهم العادية. هنا بعض الخيارات:
- Robinhood: يبقي الأمور بسيطة للغاية، مما يجعله مكانًا رائعًا للمبتدئين للبدء.
- J. P. Morgan Self-Directed Investing: خيار جيد لعملاء Chase، حيث ينزلق مباشرة إلى لوحة التحكم الخاصة بك.
- TD Ameritrade: يقدم مجرد ما يكفي من الميزات والتحليلات لإرضاء المتداولين المتقدمين دون تخويف الجدد.
متى يجب شراء أسهم الذهب
بشكل عام، عندما تبدأ كلمات مثل “انخفاض حاد”، “غير مؤكد”، و”التضخم” في الظهور في عناوين الأخبار الاقتصادية الرئيسية، قد يكون الوقت قد حان لبدء وضع بعض النقود في الذهب. خاصة إذا كان التضخم في ارتفاع، حيث يحول الكثيرون النقود إلى ذهب في الأوقات التضخمية للحفاظ على قيمة مدخراتهم.
النقاط الرئيسية
- فهم أسهم الذهب: سهم الذهب هو سهم أو صندوق استثمار متداول قيمته مرتبطة بالقيمة السوقية الحالية للذهب. يمكن أن تشمل هذه الشركات التي تعدين وتعالج الذهب، الشركات المشاركة في استكشاف الذهب، وصناديق الاستثمار المتداولة التي مدعومة بأصول الذهب الفعلية.
- الاستثمار في الذهب كحماية: الذهب يميل إلى الحفاظ على قيمته بثبات في المدى الطويل، مما يجعله مأوى شائع ضد التضخم والاضطرابات الاقتصادية.
- أفضل أسهم وصناديق الاستثمار المتداولة للذهب لعام 2023: بعض الخيارات الأفضل لعام 2023 تشمل Barrick Gold (NYSE: GOLD)، VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSE: GDX)، SPDR Gold Shares (NYSE: GLD)، GraniteShares Gold Trust (NYSE: BAR)، و Kinross Gold (NYSE: KGC).
- المعايير لاختيار أسهم الذهب: عند اختيار أسهم الذهب، ضع في اعتبارك عوامل مثل القيمة السوقية، نسبة المصاريف، ما إذا كان السهم أو الصندوق مدعومًا بالذهب الفعلي، وممارسات الشركة المستدامة.
- المنصات الاستثمارية: يمكن شراء أسهم الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة على منصات مختلفة، بما في ذلك Robinhood، J. P. Morgan Self-Directed Investing، و TD Ameritrade.
- توقيت الاستثمار: ضع في اعتبارك الاستثمار في الذهب عندما تشير المؤشرات الاقتصادية إلى التضخم أو الاضطرابات الاقتصادية. ومع ذلك، توقيت خروجك أيضًا أمر حاسم حيث يمكن أن تتذبذب أسعار الذهب.
تذكر، يجب أن يكون الاستثمار في الذهب جزءًا من استراتيجية الاستثمار المتنوعة. قم دائمًا بالبحث وضع أهدافك المالية وتحملك للمخاطر في الاعتبار قبل اتخاذ قرار الاستثمار.